2024

01-16
新闻动态

金融“链通”产业发展 浙商银行供应链金融融资突破5000亿元

  中央经济工作会议提出,要提升产业链供应链韧性和安全水平。金融力量如何在链上铺开,形成数字支撑?

  近日,记者获悉,浙商银行供应链融资累计投放金额已突破5000亿元,在能源、汽车、钢铁、建工、通讯等30大行业形成了差异化解决方案,服务核心企业2600余家,延伸上下游客户超4万户,其中普惠小微企业占比达75%。

  近年来,浙商银行持续深耕供应链金融,围绕链上中小企业小额、高频、个性化的融资需求,创新服务模式,建设数字化供应链金融平台,加大先进制造业、战略新兴产业、绿色低碳产业等关键领域的金融支持,全力促进科技创新与实体经济深度融合。

  浙商银行行长张荣森表示,浙商银行主动投入数字化改革大潮,充分发挥供应链金融经济周期弱敏感的优势,围绕供应链场景金融需求,打造“全链条、全场景、全产品”的数智供应链金融综合服务,形成差异化竞争优势,在服务央国企、服务普惠小微、拓展场景金融上均作出了贡献,展示了金融机构的责任与担当。

  “量大面广的中小企业,要共同发展,就要解决特定行业链上中小企业的融资问题,特别核心企业挤占上下游资金的问题。”业内人士告诉记者。

  9月,浙商银行与南方电网联合发布电力能源行业供应链金融品牌“电链通”,“电链通”围绕电力能源产业链,持续提升全链条、全场景、全产品的数智化服务,成为业内首批行业型供应链金融服务品牌。

  12月,浙商银行“车链通”双百专项行动发布,据了解,“车链通”将充分发挥金融活水作用,满足产业链不同场景的融资需求,如供应商订单备货、应收账款盘活和经销商车辆采购等,强化吉利、比亚迪等汽车厂商对产业链支持,推动产业集群高质量发展。目前该行已服务汽车龙头企业超50个,累计提供融资超800亿元。

  “降低融资成本、提升服务效率、稳链固链强链”是供应链的核心需求。据此,浙商银行围绕产业链核心企业、上下游中小微企业真实交易背景的融资需求,应用科技赋能,形成了覆盖主流场景的供货通、应收通、订单通、销售通“四通”服务模式,实现全链条、全场景、全产品的数智化供应链金融服务。同时整合输出专业金融顾问服务和金融级风控能力,一站式满足产业链发展需求。

  经过“产品+科技”双向赋能以及对客户金融需求的不断挖掘,浙商银行供应链金融业务已形成了“流程重构、授信创新、技术赋能、服务跃迁”四大特色亮点。

  行业是供应链金融特色化、差异化需求的起点,也是当下银行供应链金融需要真正关注和深耕的领域。

  市场分析人士认为,标准化供应链金融产品,唯有真正结合行业特点,考虑到不同产业链供应链生态中各参与方的相对位置,立足不同行业交易习惯,才能够打造真正具有生命力的供应链金融产品,助力供应链生态“共赢”。

  而行业品牌的打造需要专业运营服务支撑。近年来,浙商银行全面加强行业研究,为不同类型的产业链提供更有针对性的产品体系,同时,构建从客户触达到落地支撑的全流程运营体系,打造“行业化+嵌入式”的供应链金融服务模式,为供应链客户提供各类表内外融资业务。

  “银行的供应链金融服务创新,整合了前中后台,对传统授信流程做了大量改造。对于这个过程,企业是无感的,只感受到融资高效、便捷。”浙商银行供应链金融部负责人告诉记者。“举个例子,我们为合肥某光伏龙头企业自建供应链金融平台,过去,下游经销商都是跨区域的,核心企业即使想帮助上下游融资,用银行传统的授信审批,效率较低,而浙商银行通过与链主企业对接,上线了数字化的线上供应链金融平台后,经销商在7天内就能获得融资,与采购的交易需求无缝嵌套。”

  浙商银行除在总行设立供应链金融部外,各分行亦通过创新汇聚专业力量,提供专业服务。

  2023年7月31日,浙商银行杭州分行“供应链金融工厂”正式挂牌。浙商银行与吉利控股、中国宝武欧冶金诚、浙江省交投、浙江省省国贸等链主企业代表一同参加了挂牌仪式。据介绍,杭州分行通过五家供应链特色支行的设立及专属风控团队的配备,形成“专业化经营+过程化风控+标准化管理+全流程服务”的特色专营模式,大幅提升服务效率。

  制造业产业链发达的深圳,浙商银行深圳分行通过特色供应链“现金流”为企业注入金融活水。该行通过一系列金融创新,不仅让中小企业“货卖得出去、钱收得回来”,大型企业也得以缓解支付压力、强化商业信用,真正让供应链变“价值链”。

  在苏州,未来一年内,浙商银行苏州分行将支持汽车零部件核心企业100家,总授信突破100亿元。

  围绕产业链各环节需求痛点,浙商银行郑州分行则依托核心企业开展供应链融资业务,发挥供货通、应收通、订单通等特色产品优势,帮助核心企业在全国范围内建立上下游生态圈,扶持上下游企业健康发展。

  据悉,接下来,浙商银行将持续提升供应链金融特色优势,坚持服务实体、服务小微,深入行业投研,持续加强基础能力建设,深挖场景需求,躬身入场,与链主企业同向同行,稳链固链强链,打开供应链金融助力产业高质量发展新格局。

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