2024

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【财经分析】更名前扭亏 这家“中字头”蓄力抢占“大不良”蓝海先机

  新华财经北京1月26日电(记者吴丛司)中国中信金融资产管理服务股份有限公司(下称“中信金融资产”)26日正式挂牌,同日公司以“共迎新起点、共创新未来”为主题举办揭牌暨投资与服务合作联盟启动大会。

  中信金融资产26日发布公告称,该公司已完成公司名称及公司章程在公司登记机关的变更登记/备案手续,并取得北京市市场监督管理局换发的营业执照,名称由“ 中国华融资产管理股份有限公司 ”变更为“中国中信金融资产管理股份有限公司”,营业执照其他内容不变。至此,中融“退场”,中信金融资产焕新启航。

  在正式更名前,中融22日发布盈利预告称,2023年预计在计提约400亿元减估值基础上实现扭亏为盈,经初步测算,2023年度归属于公司股东的净利润预计在人民币10亿元至人民币20亿元之间。

  中信金融资产有关负责人对新华财经表示,面对“大不良”领域的广阔蓝海,中信金融资产将聚焦不良资产经营、问题机构纾困、存量资产盘活、特殊机遇投资四大领域,以崭新面貌迎接新的潮涌与机遇。

  不良资产经营是金融资产管理公司的传统主业。数据显示,我国处置不良资产的市场规模较大,并且呈现出不断增长的趋势。

  据国家金融监管总局最新数据,截至2023年三季度末,我国商业银行不良贷款余额3.2万亿元,关注类贷款余额4.4万亿元。

  业内人士表示,近年来,我国商业每年新增核销资产超过1万亿元。非银金融机构风险资产规模也达万亿元级别。不良资产行业迎来重大发展机遇,未来是一片蓝海。

  “我们拥有全国性金融资产管理公司的牌照优势,深耕风险化解25年,累计收购不良资产超3.9万亿元。”中信金融资产有关负责人表示。

  一是专业优势,中信金融资产拥有成熟的业务模式、丰富的技术手段、精良的专家队伍。二是渠道优势,公司与金融机构等各参与主体建立长期、持续合作伙伴关系,拥有稳定的资产来源储备和丰富的投资人储备。三是创新优势,公司不断适应市场形势变化,创新业务手段,通过结构化收购、联合盘活等方式,有效满足客户差异化诉求,促成交易合作。

  新华财经了解到,随着司法处置资产力度加大,法拍交易量大幅增长,中信金融资产还积极拓展法拍业务,打通业务链条,资产端加大挖掘、投资人端加大储备,一方面促成交易、加速司法进程,帮助金融机构加快回现;另一方面协助产业投资人寻找合适资产,实现资产优化配置。

  此外,中信金融资产持有的存量资产类型涵盖矿产、物业、土地、机器设备等,可满足投资人多样化的资产需求。公司还搭建了特殊资产的线上推介平台——融易淘,并在阿里、京东等平台同步上线。

  防范化解金融风险,是金融资产管理公司的核心功能。随着我国经济进入增速换挡期和结构调整期,部分行业出现结构性产能过剩,部分企业出现阶段性困难。

  “我们通过财务重组、资产重组、管理重组、技术重组、引入产业投资人等方式,综合运用债权归集、流动性救助、共益债投资、破产重整投资等工具,帮助企业走出困境,重获持续经营能力。”中信金融资产有关负责人表示。

  近年来,中信金融资产成功实施一批实体企业纾困项目,配合政府帮助雨润恢复生产经营,帮助苏宁物流资产恢复运转,帮助辉山乳业重整方案成功落地,帮助近10万名员工保住了就业。

  中信金融资产有关负责人进一步表示,房地产纾困业务是公司服务于房地产发展新模式,促进金融与房地产良性循环的重要手段。

  中信金融资产联合中信旗下子公司,通过投入增量、重整盘活,探索形成了中信特色的地产纾困模式,化解了融创等一批房地产企业风险,推动实施了上海董家渡、上海亚龙等一批具有广泛影响力的纾困项目。

  “一年多来,我们累计盘活地产项目120多个,涉及货值3700亿元、在建房屋8.2万套,有效助力保交楼、保民生、保稳定。”中信金融资产有关负责人表示。

  2022年,国务院办公厅印发《关于进一步盘活存量扩大有效投资的意见》,明确提出“支持金融资产管理公司通过收购处置、实质性重组及市场化债转股等方式参与盘活存量”,为金融资产管理公司开辟了业务新蓝海。

  据了解,中信金融资产利用剥离、重组、追加投资等多种专业化工具,为客户提供从资产整理、方案咨询到盘活处置、经营运营全周期的解决方案,帮助企业降低负债水平、推进产业整合。

  截至目前,中信金融资产落地了一批央国企“两资”“两非”剥离处置项目,投放规模500多亿元。实施了中国中铁p-REITS项目,盘活存量基础设施资产;实施了中国铁建城市节能改造项目,改善近10万户居民民生;实施了唐山钢铁拆废项目,是目前全国体量最大的单体工业拆除项目,有效助力国企释放发展新动能。

  “我们在盘活存量方面具有协同优势。”中信金融资产有关负责人表示,中信集团是国家发改委确定的盘活存量资产、扩大有效投资25家支撑机构之一,具有金融服务全牌照,其中、证券、信托等均是行业龙头机构,可以为客户提供全面解决方案。

  受经济周期波动和行业调整影响,部分资产价格偏离价值,涌现特殊机遇投资市场机会。

  在揭牌仪式上,中信证券首席经济学家明明解读了宏观经济金融形势和特殊资产行业发展广阔前景。他认为,在防范化解风险的大背景下,特殊资产投资行业蓬勃发展,市场前景广阔。

  “特殊资产配置具有逆周期、高折价性的特征。”明明进一步表示,经济周期的轮转可能把风险转化为机遇。不论是从海外还是国内的角度来看,在防范化解风险的同时,也是在为未来创造新机会。

  从中信金融资产的实践来看,公司通过债权收购、股权受让、市场化债转股等方式,帮助上市公司化解债务危机和股票质押风险;通过回售并转售、代偿等方式,化解违约债券风险;通过收购基金份额、受让标的资产、基金重组接续等方式,满足投资人退出需求。

  例如,中信金融资产成功开展上海莱士股权的特殊机遇投资,避免股票质押强制执行风险,帮助提升市值200亿元;参与某上市公司破产重整,实现脱星摘帽;通过受让招商公路股权,缓解上市公司股东流动性压力。

  “我们运用‘投资+投行’的手段,通过跨周期运作和价值修复,推动资产价值回归。”中信金融资产有关负责人表示。

  26日,除了举行揭牌仪式之外,中国诚通、魏桥集团、国家绿色发展基金、橡树资本、北京产权交易所、金杜律师事务所,以及中信银行、、中信建投、中信信托等中信集团成员单位与中信金融资产一道,共同启动投资与服务合作联盟。

  中信金融资产有关负责人表示,面向未来,公司将发挥在不良资产经营、问题机构纾困、存量资产盘活、特殊机遇投资等四大领域“专家”优势,与各金融机构、企业客户、投资机构、服务商,以搭建投资与服务合作联盟为新起点,共同打造“大不良”生态圈。

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